塚本俊太郎

金融教育家

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金融

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（要注意！LINEで投資講習会を行っているニセモノがいます。詐欺ですので注意してください！）㊗️日本金融教育推進協会の理事に就任しました。㊗️YouTube「塚本俊太郎の金融リテラシーチャンネル」始めました。https://youtube.com/c/FinancialLiteracyChannel 元金融庁金融教育担当で、現在は金融教育家として金融教育や資産形成について発信しています。もっと分かりやすく、もっと実践しやすく」をテーマに！ 1971年生まれ。1994年慶應義塾大学総合政策学部卒。1997年マックスウェルスクール行政大学院修了。20年超外資系投資顧問会社で資産運用業務に従事した後、金融庁で金融リテラシーの授業を担当。日本金融教育推進協会理事、日本CFA協会理事、グリーンモンスター株式会社顧問。お仕事の依頼はHPの問い合わせフォームからお願いします。 HP: https://shuntarotsukamoto.com/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/shuntarotsukamoto1104 Twitter:https://twitter.com/shuntarotsu

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Picks

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4年で1200万貯めた29歳｢即やめるべき節約法｣

東洋経済オンライン

塚本俊太郎金融教育家

ポイント祭りはあくまでキャンペーン。企業側はポイント以上に買ってもらうように仕向けてくるので、浪費しがち。ニーズとウォンツと言いますが、必要なもの(ニーズ)は買う。欲しいもの(ウォンツ)は本当に買う意味があるのか、よく考えてから買うというコンセプトが大切です。

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金融教育の価値は500万円以上三井住友信託銀行が分析

リセマム

塚本俊太郎金融教育家

金融教育を受けた人の方が保有する金融資産額が多い。また、年齢が上の方がその格差は大きくなる。若い頃から長期投資できると、複利の効果が大きくなるからかもしれませんね。

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ＵＢＳ、クレディ・スイスを約4300億円で買収へ－歴史的銀行統合

Bloomberg

塚本俊太郎金融教育家

スイス中銀は金融システムを保護したいので、公的保証をつけてでもクレディスイス破綻は避けたい。UBSはクレディスイス買収後の訴訟リスクを回避して、既存株主の利益を守りたい。クレディスイスは既存株主に説明するため、買収価格が現在の株価を大きく下回ることは避けたい。3社の思惑が調整されての買収ですね。個人的には97年に新卒でUBSに入り、SBCとの合併を体験しました。その後も金融危機が起きるごとに、クレディスイスとの合併が噂されてきたので感慨深いです。

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実際の東証データで株取引を経験、体験型投資学習アプリの実力

Forbes JAPAN

塚本俊太郎金融教育家

資産形成は投資信託で十分だと思っていますが、個別株に興味を持つ方はこういったアプリで実際のお金は使わずに体験してみるのがいいですね。子供達への金融教育にも使えると思います。投機と投資は違うことも教えていきたいですね。

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【読書】投資歴25年芸人が語る「お金を増やす一番の近道」

NewsPicks編集部

塚本俊太郎金融教育家

まさに仰る通りですね。 NHK Eテレ「趣味どきっ！今日から楽しむ金育」でも4回シリーズで学べます。第1回は「がんばるお金」、投資の考え方が分かります。第2回は「お金をうみだす」、無理なく節約して資金を作る。昨晩の第3回は「お金をまもる」、詐欺の手口を知ります。来週の第4回は「お金を育てる」、正しい投資のやり方を学びます。 https://www.nhk.jp/p/syumidoki/ts/5N8N91PYV7/episode/te/KNMLX2X6NP/ NHKテキストも販売中です。今日から楽しむ“金育” (NHKテキスト) https://amzn.asia/d/0ghN3Wx YouTubeで復習動画を作ってます。 https://youtube.com/@FinancialLiteracyChannel

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「年収の壁」で国の緩和案浮上　企業に助成金、保険料負担の一部補塡

毎日新聞

塚本俊太郎金融教育家

多くの女性が働いているので、年金や健康保険の保険料は年収関係なく全ての人から徴収するのが良いと思います。専業主婦(夫)の保険料を働く人が払う仕組みっておかしいですよね。

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【お金は大事だから】高校生の子どもへの金融教育、親世代は何を望んでる？

ファイナンシャルフィールド

塚本俊太郎金融教育家

「親世代が高校生の子どもの金融教育に求めるのは、資産運用よりも先に、失敗しない・だまされないための教育であることが判明しました。」お金の守り方を知るだけだと、新しい金融商品・サービスを使わない方向にいってしまうので（外は危ないから外出しないという発想）、不十分だと思います。やはり、正しい資産形成の仕方も学ぶことも、お金の守り方の一つになりますね。ちなみに、3月15日21:30からNHK Eテレ「趣味どきっ！今日から楽しむ金育」では「お金をまもる～うまい話には”ワナ”がある～」を取り上げます。また、来週の3月22日21:30からは「お金をそだてる～”投資”は1日にして成らず～」です。こちらも是非ご覧ください。

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マクドナルド「8割の商品値上げ」の真意をプロが深読み、コスト対策以外の狙いも？

Diamond Online

塚本俊太郎金融教育家

モバイルオーダーを使う人が多いと思うので、そちらから顧客データ取れますね。年齢層、利用する日にち時間帯、購入する価格帯、クーポン利用の頻度など。最適な価格戦略が打ち出せそうです。

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「月3万円を20年間」積み立てた結果…片や「＋1,400円」、片や「＋260『万』円」…衝撃の格差に「何かの間違いでは？」→「いえ！ホントです！」その納得のワケ

幻冬舎ゴールドオンライン

塚本俊太郎金融教育家

NHK Eテレ「趣味どきっ！　今日から楽しむ金育」でもお話しました。100円を12ヶ月40年貯めると、48,000円。7.2%(GPIFの外国株式のリターン推計)で運用できると、277,694円と約6倍になります。もちろんこのリターンが約束されているわけではなく、うまくいくと+32.05%、うまくいかないと▲17.65%と振れ幅のある中での平均です。まずは利益に税金がかからないつみたてNISAやiDeCoで始めるのがおすすめです。番組の再放送はEテレで3月15日(水)お昼の12:15です。夜21:30からは第3回放送がありますので、お楽しみに。

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Z世代から圧倒的支持の「フィンフルエンサー」、なぜTikTokで金融ネタがバズるのか？

ビジネス＋IT

塚本俊太郎金融教育家

お金のことを楽しく学べるのはいいのですが、再生回数が多い動画が正しいことを言っているとは限らない点は注意が必要ですね。

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波に乗り遅れるな！新NISA攻略法

NewsPicks Studios

塚本俊太郎金融教育家

吉村さんとNHK Eテレ「趣味どきっ！」で大人向け金融教育の番組をやっています。「今日から楽しむ”金育”」ということで、無理なく楽しく投資を行っていくことが学べます。番組と併せて学べるNHKテキストも全国書店で販売中です。放送：3月1日（水）21:30～21:55から4週連続再放送：翌週水曜　お昼の12:15～12:40 NHKプラスでも視聴できます。第3回放送予告 https://www.nhk.jp/p/syumidoki/ts/5N8N91PYV7/episode/te/GV2Y2LWM9W/ NHKテキスト https://www.nhk-book.co.jp/detail/000062288472023.html

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神山まるごと高専、学費無償の永続にめど　所得制限なし年200万円

朝日新聞デジタル

塚本俊太郎金融教育家

こうやって教育現場に民間企業が入ってくるのはいいですね。高校生とともに最先端のプロジェクトを一緒にやっていくといいと思います。卒業後やりたいことと、そのために学校でやりたいことを生徒にプレゼンしてもらい、選抜する形ですかね。

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ロボアドのウェルスナビ、「新NISA」の対応急ぐ - 日本経済新聞

日本経済新聞

塚本俊太郎金融教育家

世の中には一定数、投資を任せたいという人がいます。そういう人達向けに口座開設手続きから新NISAを活用した投資実行、定期的な配分見直しまで自動でやってくれるのは、いいですね。将来的には取り崩しを含めてロボアドが対応してくれると、総合的なサービスになりますね。

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仕組み債にコスト開示義務　金融庁、法改正で24年にも

日本経済新聞

塚本俊太郎金融教育家

「実質的なコストは年率8〜10%に上るという。リターンの平均は3.2%で、リターンに見合わないコストを負担している可能性がある。」この実質的なコストが見えないので、見える化できると変わりますね。顧客が得られるリターンの3倍コストがかかる商品は、ちょっと異常だと思います。

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ほけんの窓口、金融商品仲介業に進出　NISA拡充に商機

日本経済新聞

塚本俊太郎金融教育家

ライフプランにあわせた資産形成を保険だけで行うのは片手落ちなので、NISAやiDeCoといった非課税制度や投資信託を活用することはいいことだと思います。ただ、金融機関が販売手数料をもらうビジネスモデルでは、顧客と利益相反が起こります。相談料のみをもらうビジネスモデルに転換する必要がありますね。これは保険に関しても同様です。

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投資経験ある小中学生の親の8割以上が子どもの金融教育に興味あり

マイナビニュース

塚本俊太郎金融教育家

電子マネーにチャージして、お小遣いを渡す家庭が増えてきています。キャッシュレスは便利なので活用するべきですが、お金を使って減る感覚は乏しいので注意が必要。使いすぎないように注意することを教えるといいですね。

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【風雲急】ブーム一転。マラソンが存亡の危機にある

NewsPicks編集部

塚本俊太郎金融教育家

最近はジョギングしかやってませんが、以前はマラソンを走っていました。運営費がかかるとは言え、参加費が2万円を超えるというのは高すぎると思います。一般のランナーが大会に出ることを考えると8000円くらいまでが良いのでは。

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幅広い世代へ金融教育新たな認可法人を来年中に設置へ金融庁

NHKニュース

塚本俊太郎金融教育家

資産所得倍増プランの1つ目の柱はNISAの拡充ですが、2つ目の柱は金融教育の推進です。学校での金融教育は小中高と拡充が進んでいますが、カバーされていないのが既に学校を卒業した社会人向けの金融教育機会の提供です。金融教育の柱は家計管理、ライフプランニング、資産形成なので、投資だけでなく満遍なく学べる機会を作っていってもらいたいです。

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