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「長期・積立・分散」の重要性は、NPをはじめ、さまざまなメディアで取り上げられてきましたが、日本全体では普及はまだまだこれからです。実際、今回のインタビューでお話しした私が犯した投資の失敗について、「自分にも身に覚えがある」という感想を多く頂いています。例えば、以前の私のように、過去のパフォーマンスだけで投資を決めると、失敗する確率が高くなります。
また、せっかく「長期・積立・分散」の資産運用を始めても、株価が下がった時にやめてしまう方も多くおられます。日本では、投資信託の平均保有年数は約3年で、最低10年と言われる長期投資からは程遠いのが実情です。
そこで、昨年2月から3月にかけて、コロナ・ショックで、株式市場が大きく下がった時には、ビデオレターやニュースレター、NPでのコメントなどを通じて、長期投資の大切さについて説明してきました。日本全体で見ると、この期間にバランス投信から資金が流出してしまったのですが、ウェルスナビの利用者の95%が長期投資を(1円も資金を引き出さずに)続けることができました。
こうして約20万人の方が、長期・積立・分散でコロナ・ショックを乗り越えることができ、この20万人の成功体験を、30万人に拡げていくことが私たちウェルナビの今年の目標です。
ウェルスナビでは、エンジニアやデザイナー、事業責任者など、幅広い職種で積極的に採用活動をしています。ご興味がある方は、ぜひ、お声がけください。
これを的中できる人というのはそういません。
ゆえに、「長期・分散・積立」という方向での投資が、ウェルスナビに限らず、増えていっているということでしょう。
「要するに、「何に投資すれば儲かるか?」という姿勢で個別の投資対象を当てるのは非常に難しく、運不運に大きく左右されるということです」
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一人ひとりに最適な資産運用を提案し、ほったらかしでも自動で運用を続けてくれるロボアドバイザー投資サービス。その国内最大手であるウェルスナビは2020年末にロボアドバイザー投資専業として日本初となる上場を果たし、公開価格を50%以上上回る初値をつける人気となった。
2015年に同社を創業し、経営の舵取りを続ける柴山和久氏は、東大、財務省、マッキンゼーという華やかなキャリアを歩んできた。しかし、人生の価値観を大きく変える挫折や経済的困窮も経験したという。
預かり資産が4000億円に達したウェルスナビは、資産運用ビジネスを通して何を目指そうとするのか。柴山氏の「お金哲学」に迫る。(全7回)
■第1回 金融リテラシーがないと豊かになれない社会は間違いだ
■第2回 死に物狂いでMBAを取得したのに、就職できない
■第3回 投資の損失リスクゼロは不可能。どうすればいいか
■第4回 お金の有無で人生の豊かさは測れない
■第5回 10兆円も10万円も、資産運用の基本は同じ
■第6回 どんなに激務でも休日に仕事をしてはいけない理由
■第7回 金融危機はこの先、何度でもやってくる
「精神不安定を起こさないバランスはどれくらいだろう?」
と考えて、分散するタイプです。
買ったら原則売らない長期の国内海外株、
自動積み立てのロボット投資信託系、
仮想通貨を複数の市場で複数種類購入する分散。
それをマネフォで集約し、ざっくりトータル把握する。
金額は大きくないですが、日々の変化と変化の背景にアンテナ立つのは楽しいものです。