ＵＢＳ、富裕層向けサービスの対象拡大－資産200万円から利用可能

(Bloomberg) -- 富裕層向け資産運用で世界最大手のＵＢＳグループは、サービスを提供する顧客の最低投資額を引き下げる。顧客の幅を広げ事業規模拡大を図る。

ＵＢＳは11月から英国の一部で、投資資産１万5000ポンド（約200万円）以上の顧客に、顧客が入力した情報に基づいて資金を投資するオンラインサービスを開始する。この「スマートウェルス」プラットホームは2017年の早い時期に英国全体に展開し、その後他の国にも広げる方針。

ＵＢＳは富裕層の資産２兆ドル（約206兆円）を管理運用しているが、主として資産200万ドル以上の富裕層と5000万ドル以上の超富裕層が対象。今後はデジタル技術の発達などを利用し、ウェルスマネジメント事業を世界的に拡大する考えだ。

原題：UBS Wealth Management Moves Downmarket in Bid for Clients (1)（抜粋）

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コメント

注目のコメント

• Kato Jun

  ユーザベース SPEEDAアナリスト

  ・2016年10月11日

  富裕層向けサービス（PB）ではない。①を見ると、SmartWealthという商品はロボアドバイザーの模様。完全にコンセプトが違う。
  Saitoさんに同意で、PBの敷居を下げることは、歴史的に失敗している。むしろ、金融危機以降は敷居を上げてUHNW（Ultra High Net Worth、一般的には3000万ドル以上の金融資産保有者）に一層注力していると思う。そういった富裕層は、相続含めた税制でのサービスも重要で、またそれ以外の各種サービスで、運用だけではないサポートのニーズがある。だから人を張り付けておく価値がある。
  本サービス自体に関しては、ロボアドバイザーはネット証券・銀行と同じで、既存プレイヤーが入ってきて、体力勝負になるだろうとコメントしてきた（②など）。その流れで、むしろ既存のロボアドバイザーベンチャーにとってリスクが顕在化するタイミング。
  ①http://read.bi/2dXtgUk
  ②https://newspicks.com/news/1356438?ref=user_100438
• 梅田 優祐

  デジタル技術を積極活用する事で一気に顧客対象を引き下げ。私がUBSにいた時には考えられなかった動き。資産運用の世界はテクノロジーの力で大きく変わって行きますね。
• 鈴木 優一

  金融サービス

  ・2016年10月11日

  「顧客が入力した情報に基づいて資金を投資するオンラインサービスを開始」とのことで、要はロボアドに参入するということですね。日本の国内証券リテールがラップ口座でSMAからファンドラップに参入した時のような雰囲気を感じさせます。もっとも、日本では大手証券が元々マス〜アッパーマス層の個人顧客を多数囲い込んでいるので、ファンドラップの残高は順次拡大していきましたが、UBSはこの層の顧客獲得をどのようにしていく腹積もりなのでしょうか。気になる動きです。それにしてもウェルスマネジメント事業の一環とするのはそもそも無理があるような・・・