【基礎から学ぶ】NISAとiDeCoの使い倒し方

コメント

選択しているユーザー

• 碓氷 早矢手

  講談社 宣伝統括部担当部長

  ・2024年04月19日

  「結婚資金や家を買うための頭金など、向こう5年で必要になると見えている費用があれば、その分も預金で持っておくのがいいと思います」
  
  結婚前は人生の変動性がより高いもの。
  といいますか、今後どうなるかよくわかりませんでした。
  結婚も家の購入も済んだら、必要なお金のボリュームがわかりやすくなりました。

注目のコメント

• 塚本 俊太郎

  金融教育家

  ・2024年04月19日

  順番からいうと、NISA→iDeCoの順で活用することがおすすめ。iDeCoは税効果が着目されるけど、掛け金を払うときに税金が戻るが、受け取り時に税金を払う仕組みで、収入によっては恩恵を受けられないことがある。あと、口座管理手数料が毎年最低2052円かかるので、掛け金が少ないとインパクトが大きい。60歳までの引き出し制限は、40歳以降ならあまり気にならないが、ライフプランが今後変わる可能性がある20〜30代だとハードルになる。NISAはこういったことを考えなくていいので、まず最初に活用したらいいと思います。
• 永濱 利廣

  第一生命経済研究所 首席エコノミスト

  ・2024年04月19日

  企業型DCが導入されている企業にお勤めであれば、ｉＤｅＣｏより積立限度額が大きいので、そちらの方がおすすめです。
  何よりも掛け金所得控除されますので、所得が多い人ほどお得です。
• 濵田 尚子

  NewsPicks マクロ・マーケット担当記者

  ・2024年04月19日

  わたしも資産形成のためにNISAを使って積立投資をしていますが、意外と盲点なのが「いつ売却するか」。積立投資はハードルが高くないのでなんとなく将来のために続けていますが、出口についてはどう考えるべきなのかモヤモヤしていました。
  積み立ててきた資産をいつ売るべきなのか、などNISAやiDeCoを使って投資する際の具体的な考え方をプロに聞いてみました。