新NISAに向けて「つみたてNISAの終わり方」を3つの選択肢から考える

コメント

注目のコメント

• 塚本 俊太郎

  金融教育家

  ・2023年10月01日

  つみたてNISAで保有している投資信託の終わり方、20年の非課税期間が終わったら、
  ①資金がすぐ必要であれば、売却する。
  ②資金が当面必要なく、新NISA枠に余裕があれば、一旦売却し新NISAで買い直す。
  ③資金が当面必要なく、新NISA枠に余裕がなければ、そのまま課税口座で保有を続ける。(手続き不要)
  ③の場合のみ売却時に、課税口座に移った後に値上がりした部分に税金がかかります。
  ②、③の場合、資金が必要になる時点で売却しましょう。それまでは長期投資ですね。
• 鈴木 優一

  金融サービス

  ・2023年10月01日

  3〜5年以上、国内外株式のインデックスファンドをつみたてNISAで購入している場合、現時点でも相応の含み益が出ているはず。
  
  購入単価にかかわらず市況を定点観測して判断する必要があるが、上記の場合は心理的に余裕をもって非課税期間内に売却するのを検討するのが良いと思う。
  
  利確はゆっくり、じっくり待つのが基本だが、それでも市況変化、とくに大きな転換が生じた際に指を咥えて見ているのは精神衛生上良くないだろう。
• 上野 由理

  ノーブル合同会社　OUTPUT CAMP meets AI メンバー 代表社員/美脚マエストラ®︎/メンズ脱毛ノーブル/美脚専門サロン ノーブル

  ・2023年10月01日

  2024年に新NISAが始まり、現在のつみたてNISAをどう管理するかは大切。3つの選択肢の中から最適な方法を選ぶべきです。非課税で利益を得る方法や新NISAでの再投資など、それぞれの方法には魅力があります。しかし、個人的に岸田総理にNISAに課税しないようお願いしたいです。