運用のアドバイザー、誰が味方か 見えづらい顧客目線

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注目のコメント

• 長澤 敏夫

  株式会社　日本資産運用基盤グループ - 主任研究員 主任研究員

  ・2022年01月26日

  金融機関のアドバイザーか、独立系のアドバイザーか、どちらにすべきか一概には言えないと思いますが、アドバイス自体に対するニーズは徐々に高まっていると日々感じています。
  　金融庁が昨年行った顧客意識調査の公表データを使い、一定の金融資産（預貯金など金融資産500万円以上）を持つ回答者に絞り、投資未経験者の「資産運用を行わない理由」を調べてみました。すると、半数近く（複数回答）が「資産運用に関する知識がないから」との回答で、このうち、元本リスクを取りたくない等の回答者を除いた母集団に対する「もし、あなたの立場に立ってアドバイスしてくれたり、手続きをサポートしてくれる人がいたら、リスク性金融商品を購入したいと思いますか。」との質問に対して、「購入したいと思う」人は、全体では23.7%に留まるものの、20代（55.6％）、30代（40.7％）、40代（38.4％）の所謂資産形成層においては、高い比率となっており、アドバイス次第で資産運用に踏み出すのではないかと思われます。