投資信託64％下落… 会社員“億り人”が秘める「リスク許容度」とは〈AERA〉

コメント

選択しているユーザー

• 長澤 敏夫

  株式会社　日本資産運用基盤グループ - 主任研究員 主任研究員

  ・2021年11月22日

  リスク許容度を具体的な数値（この記事では64％）で考えることは非常に重要なことだと思います。一般に金融機関で投資信託などの商品を購入する際には、適合性の確認のため元本リスクを許容するか聞かれますが、リスク・リターンの数字やグラフを利用して質問をするところは少なく、抽象的な把握に止まっているところが多いように感じます。
  　また、リターンについても同様に、保守的な運用といっても、それが預金金利プラスアルファの1％程度をイメージしている人もいれば、より高いリターンをイメージしている人もいるので、具体性を持つことで、金融機関も顧客の投資に対する考え方やリスク許容度についての理解が進むのではないかと思います。