自分の代わりにお金が働いてくれる時間が豊富にある。若いって素晴らしい！
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注目のコメント
わたくしが、自分の資産はすべて円建てであり、労働資本も円建てであるので、半分くらいは外貨で運用しようと考えたのが30代前半でしたので、わたくしより数年も早い段階でその視点を持ち、行動しようとされているのは頭が下がる想いです。
しかしながら、とても勉強熱心な方で、投資商品のこともよく理解されておりましたが、さすがに表面的なことしか気付かないですよね。
実は、この方、いくつかのIFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）に相談されており、わたくしとの面談前にも他のIFAと会っており、そちらのプランに決めようとしていたとのことでした。
多くのIFAにおいて、一任勘定でクライアントの意思を反映することができなかったり、ポートフォリオが偏り過ぎていたり、手数料だけ取っておいてポートフォリオのスイッチングをしなかったり、アドバイスをしなかったり、かなり適当なサービス提供をしているところも多いです。
要は、IFAにとって楽なのです。
弊社では、推奨ポートフォリオは提供しておりますが、一任勘定は受けておりません。
毎年、クライアントの意思を確認して、その都度、希望されれば、ポートフォリオのスイッチングを行っております。
昨年11月にはポートフォリオセミナーを開催して、どうしてそのポートフォリオを選んだのかを説明しておりますし、その後のポートフォリオの組み換えについても、個別に対応しております。
一任勘定は楽ですが、クライアントが異なる資産クラスを入れて運用していきたいと思っても、一任勘定の場合は選ぶことができません。
弊社にとっては手間が掛かりますが、その方がクライアントのためになりますし、ポートフォリオのスイッチングも、なるべく自分で取り組んでみるようにも進言しております。自分で管理することで、この先は、どのような市場にお金が流れていくのかアンテナを張るようになりますし、関連するニュースも自然と飛び込んでくるようになりますしね。
いかん。癖で、また熱くなってしまいました（^o^;)
