会社も役所も銀行もまともに教えてくれない「定年後ずっと困らないお金の話」

コメント

注目のコメント

• K Satoshi

  銀行 法人ＲＭ　/　ブロガー

  ・2022年06月29日
• 佐藤 雄太

  航空関係 マネージャー、投資家

  ・2022年06月29日

  「一般的に長生きする妻の年金を繰り下げ」とは、なるほどと思いつつ、自分がFPだったら相手を見て感触を得てから伝えますかね。
  
  それと、投資期間の終了したNISAを課税口座に移管すると利益の非課税メリットが得られなくなる気がしますが、ここら辺のテクニカルな話しを専門家が伝えないと、運用期間終了前の利益確定やロールオーバーなどは、リタイア層には理解しづらいかもしれないと気づきました。
  
  山崎元さんは、以下の記事で、「リタイア層だってリスク資産を運用し、次の世代に残す選択肢もある」という別の視点を提供されていて、そうすると、自分が生きている内に使うお金と相続するお金を整理するという価値観を提供するのもFP業務の領域なのかと、今になって気づいた次第です。
  
  (東洋経済オンライン)
  https://toyokeizai.net/articles/-/597839
• 畠山 憲一

  「Mocha」編集長

  ・2022年06月29日

  定年前後のお金の手続き、適当に済ませるともったいない！定年前後にするべきこと、したほうがいいこと、考えるべきことをまとめた1冊です。