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提供付加価値が顧客接点でのアドバイスに移行しつつあるなか、IFA等の対面アドバイザーに期待される役割は大きくなっており、この付加価値提供プロセスを効率化するためにロボアドバイザー等のツールを活用することは今後も広がっていくと予想しています。
ただ、そこで求められる提供付加価値は、従来型の投資運用(ポートフォリオマネジメント)付加価値ではなく、お客様の目標達成をサポートするための資産計画の策定・進捗管理を行うゴールベースアプローチ型アドバイス付加価値であることには注意が必要です。
現在ある多くのロボアドバイザーサービスは、投資運用付加価値に重きを置いた「ロボ・ポートフォリオ・アドバイザー」であり、付加価値面だけでみるとバランス型投信と大差はないように見受けられ、今後はゴールバースアプローチ型アドバイス付加価値を重視する「ロボ・プランニング・アドバイザー」の広がりが求められると考えています。