毎月20,100円の積立投資で、2,000万円を作る

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注目のコメント

• Tanaka Yuko

  K2 Partners Business Development Manager

  ・2019年11月14日

  少し前に「老後2000万円不足問題」が話題になりましたが、これは、夫婦が65歳から30年間生きると老後資金が2,000万円不足するということでしたから、現在、35歳の方で考えると、65歳までは30年の時間があることになります。
  30年で2,000万円を作ろうとした場合、
  毎月20,100円を積立投資し、5.9%の運用利回りで、複利運用すれば、用意できます。
  これを日本でやろうとした場合、つみたてNISAを利用すれば可能性もありますが、5.9%で運用し続ける投資信託は限られておりますし、つみたてNISAの積立金額は33,333円/月（年間40万円）までとなりますので、年齢が高くなればなるほど、その分、高い運用利回りが必要となり、それこそ日本で用意するのは難しいでしょう。
  ※ちんみに、45歳の方が20年で2,000万円を作ろうとした場合、
  毎月33,300円を積立投資し、8.05%の運用利回りで、複利運用が必要。
  海外積立投資であれば、
  ・世界中の200本以上の優良ファンドから選択可能(ファンド変更は無料)
  ※弊社の推奨ポートフォリオは、設定来年率平均リターンは11.54%
  ・複利運用により効率的な資産形成が可能
  ・月USD100から積立可能
  ・USDでの積立投資となるため、日本円とのリスク分散ができる
  ・年齢に合わせた期間選択が可能(10年、15年、20年、25年)
  ・毎月の支払いはクレジットカード(JCB、VISA、Master、Amex、 Diners、銀聯)
  ・共同名義人1名、受益者4名を設定可能
  ・オンライン画面も日本語で操作可能
  といった特徴があり、複利の力を利用して、長い時間をかけて、お金を増やすことができます。