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本日のJ-WAVEでは、「つみたてNISA」をテーマに個人の資産形成についてお話しさせていただきました。

○つみたてNISAは、金融庁の資料にも“将来に向けてコツコツ投資をする方を応援する制度”とあります。つまり、これまで投資経験のない方を中心にはじめやすい制度設計となっています。

例えば
① 商品を選ぶことが難しいという方に
・長期投資に向かない商品を除外し、値動きの大きい複雑な商品も除外するなどで、6000種類もある投資信託から120本まで対象商品が絞られています。
その中でも、アクティブファンドは、4500種類から10本程度にまで絞られていますので、商品選択も難しくありません(当社のコモンズ30ファンドもその中の1本です)。

② 投資には、まとまった資金が必要だと思われている方に
・これまでは、既に資産のある方に対して銀行、証券が金融サービスを行ってきましたので、そうしたイメージがあるのだと思いますが、つみたて投資であれば1万円以下でも簡単に始めれられます。

③ 取引を行う時間的ゆとりがないという方に
・現役世代の方々に多そうな回答ですが、これもつみたて投資であれば、忙しい現役世代の方々でも無理なくできます。

○同じく金融庁の資料に家計の金融資産の米英との比較があります。1995年から2015年までの家計の金融資産の推移をみると、米国は20年間で3.11倍に、英国は2.27倍に、そして日本は1.47倍です。

家計の金融資産が中長期で増大していけば消費にもつながりますし、また老後の不安なども和らぐはずです。「つみたてNISA」は、投資コストも低く、
商品も絞り込まれていますので、まさに、投資をはじめるきっかけとしては、適切ではないでしょうか。
この連載について
PICK ONEでは、月曜日から木曜日まで、それぞれ「テクノロジー・サイエンス」「ビジネス」「政治・経済」「キャリア」と、日替わりで4つのテーマを扱い、各分野のプロピッカーらが未来へつながる視点で読み解きます。
株式会社ニューズピックスは、ソーシャル経済ニュース「NewsPicks」を提供する会社。2015年4月に、株式会社ユーザベースより分社化。 ウィキペディア